LÖSUNGEN FÜR FINANZMARKT INFRASTRUKTUREN
Unifits Virtual Participant
Das fehlende Puzzlestück für Tests von Finanzmarkt Infrastrukturen.
Was ist der Unifits Virtual Participant?
Der Unifits Virtual Participant ist ein intelligentes, stets verfügbares Test-Gegenstück, das Banken und Finanzinstitute in die Lage versetzt, vollständige End-to-End-Transaktions-Tests durchzuführen – ohne auf reale Gegenparteien angewiesen zu sein.
Durch die Simulation realer Nachrichtenflüsse gewährleistet er Interoperabilität innerhalb eines FMI.
Zentrale Vorteile
Schnelleres Branchentesting – Keine Abstimmung mit Gegenparteien
Teilnehmer können ihre Interaktionen mit der zentralen Infrastruktur jederzeit vollständig testen – ohne auf reale Gegenparteien angewiesen zu sein. Der Unifits Virtual Participant agiert als intelligentes Test-Gegenstück, und deckt alle eingehenden und ausgehende Transaktionen und Prozesse ab.
Nahtlose Transaktionsflüsse – Mehr als Validierung, echte Interaktion
Im Gegensatz zu reiner Nachrichtenvalidierung ermöglicht der Unifits Virtual Participant strukturiertes, durchgängiges Transaktionsflow-Testing. Er sorgt für realistisches Systemverhalten, reibungslose Interoperabilität und vollständige Branchentests – ohne die Abhängigkeit von realen Gegenparteien.
Höhere Qualität & weniger manueller Aufwand – Volle Transparenz, geringere Betriebslast
Clearing- und Settlement-Anbieter erhalten vollständige Transparenz über den Testfortschritt der Teilnehmer und stellen sicher, dass Tests strukturiert und wiederholbar durchgeführt werden. Dies reduziert den manuellen Aufwand, vereinfacht die Compliance-Überwachung und minimiert den Support für das Onboarding.
Höhere Betriebssicherheit – Skalierbares Testing für jede Situation
Der Unifits Virtual Participant geht über Standardtests hinaus und unterstützt große Transaktionsvolumen, Edge Cases und Fehlerszenarien. Dadurch werden sowohl Teilnehmer als auch zentrale Infrastrukturen optimal auf den Live-Betrieb vorbereitet und die gesamte Marktinfrastruktur robuster.
“Unifits‘ onboarding solution and simulation capabilities were crucial in validating our participants‘ builds. By enabling self-testing and certification, we identified and resolved issues early, ensuring a smooth transition to go live with minimal effort on our part.”
Die Herausforderung
Branchentests sind komplex – herkömmliche Ansätze stoßen an ihre Grenzen. Ohne eine zentrale, automatisierte Lösung stehen Finanzmarktinfrastrukturen und Teilnehmer vor erheblichen Herausforderungen:
- Hohe operative, manuelle Belastung – Manuelle Koordination und Abhängigkeiten von Gegenparteien verlangsamen das Onboarding und binden wertvolle Ressourcen.
- Erhöhte Risiken – Unstrukturierte Testprozesse erhöhen die Gefahr von Transaktionsfehlern, Compliance-Verstößen und regulatorischen Sanktionen.
- Begrenzte Skalierbarkeit – Wachsende Transaktionsvolumen und steigende regulatorische Anforderungen machen fragmentierte Testlösungen langfristig untragbar.
Wie der Unifits Virtual Participant den Test von Finanzmarkt Infrastrukturen unterstützt
Der Unifits Virtual Participant (VIP) fungiert als vollständig integrierter Test-Gegenpart innerhalb der Clearing- und Settlement-Infrastruktur. Er ermöglicht Tests realistischer Transaktionsflüsse, ohne auf reale Teilnehmer angewiesen zu sein. Durch die Simulation von Teilnehmerinteraktionen sorgt der VIP für Interoperabilität. Finanzinstitute können ihre Tests somit unabhängig und flexibel durchführen und gleichzeitig ihren Aufwand drastisch minimieren.
Virtual Participant
Anwendungsbeispiele
Die folgenden Beispiele zeigen denselben Zahlungsverkehrsfluss – zuerst aus der Perspektive eines Debtor Agent und danach aus der eines Creditor Agent. Der jeweils „fehlende“ Agent/Teilnehmer wird dabei durch den Unifits Virtual Participant (VIP) simuliert.
Anwendungsfall
Der Unifits Virtual Participant simuliert das Verhalten des Creditor Agent
- Der reale Teilnehmer (Debtor Agent, unter Test) startet den Prozess, in dem er eine pacs.008-Zahlungsnachricht sendet, auf die der Virtual Participant mit einer pacs.002 antwortet.
- Der reale Teilnehmer initiiert eine Rückgabeanfrage, worauf der Virtual Participant mit einer camt.029 reagiert.
- Anschließend erstellt und sendet der Virtual Participant die pacs.004-Zahlungsrückgabe, und der reale Teilnehmer muss mit einer abschließenden pacs.002 antworten.
Anwendungsfall
Der Unifits Virtual Participant simuliert das Verhalten des Debtor Agent
Der reale Teilnehmer (Creditor Agent, unter Test) startet den gewünschten Testprozess entweder über eine parametrisierte Trigger-Nachricht oder über eine Web-Oberfläche.
- Der Virtual Participant erstellt und sendet eine pacs.008-Zahlungsnachricht, worauf der reale Teilnehmer (Creditor Agent, unter Test) mit einer pacs.002 antworten muss.
- Nach einer konfigurierbaren Wartezeit erstellt und sendet der Virtual Participant die camt.056-Rückgabeanforderung, worauf der reale Teilnehmer mit einer camt.029 antworten muss.
- Anschließend erstellt und sendet der reale Teilnehmer die pacs.004-Zahlungsrückgabe, worauf der Virtual Participant mit einer entsprechenden pacs.002 antwortet.
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Was unsere Kunden über uns sagen
Unifits increased our client onboarding efficiency by factors and significantly improved our overall end-to-end processing quality
Unifits has been a game-changer in increasing the accuracy and quality of our testing.
Mit Unifits konnten wir sowohl den Aufwand als auch die Durchlaufzeit für unsere Tests im Zahlungsverkehr erheblich reduzieren.
Unifits hat unsere hohen Erwartungen nicht nur erfüllt, sondern übertroffen – der Test-Engine erwies sich als entscheidender Erfolgsfaktor in unserem ISO-20022-Projekt.
We’ve been thoroughly impressed – both by the Unifits solution and by their deep subject-matter expertise.
Unifits’ self-certification capabilities helped us a lot to stay ahead of the curve by identifying issues before going live.
Häufig gestellte Fragen
Über das produkt
Der Unifits Virtual Participant ist ein intelligentes, stets verfügbares Test-Gegenstück, das Banken und Finanzinstitute in die Lage versetzt, vollständige End-to-End-Transaktions-Tests durchzuführen – ohne auf reale Gegenparteien angewiesen zu sein. Durch die Simulation realer Nachrichtenflüsse gewährleistet er Interoperabilität innerhalb eines FMI.
Während das Unifits Onboarding Portal auf Validierung und Testdatenerstellung fokussiert ist, geht der Unifits Virtual Participant einen Schritt weiter – er ermöglicht vollständige Transaktionsfluss-Tests, unabhängige Testausführungen und die Überprüfung der Interoperabilität. Zusammen bieten sie eine 100%ige Abdeckung aller Testanforderungen für Teilnehmer an einer zentralen Infrastruktur (Clearing u. Settlement).
Ja, der Unifits Virtual Participant kann als eigenständige Lösung für strukturierte, automatisierte End-to-End-Tests verwendet werden. In Kombination mit dem Unifits Onboarding Portal bietet er jedoch eine nahtlose Übergangslösung von der Validierung bis hin zu vollständigen Interoperabilitätstests.
Testing & Qualitätssicherung
Der Unifits Virtual Participant unterstützt alle ISO 20022-basierten Schemes, darunter Bulkzahlungen, Instant Payments und High-Value-Zahlungen. Er initiiert und validiert vollständige Nachrichtenflüsse über alle erforderlichen Interaktionen hinweg.
Ja. Der Unifits Virtual Participant ermöglicht strukturierte, wiederholbare Testausführungen, um die Einhaltung neuer Scheme-Updates und Infrastrukturänderungen sicherzustellen.
Ja. Der Unifits Virtual Participant ist darauf ausgelegt, realistische Transaktionsflüsse zu replizieren, indem er automatisch auf Testfälle reagiert – einschließlich erwarteter Bestätigungen, Ablehnungen und Fehlerbehandlungen.
Teilnehmer können vordefinierte Testfälle über Message-Based Triggers oder User Interface-Based Triggers auslösen (z. B. Auswahl von Testfällen über eine Web-Oberfläche zur Einleitung von Inbound-Tests).
Integration & Bereitstellung
Der Unifits Virtual Participant ist technisch mit der Clearing-Infrastruktur verbunden und ermöglicht so nahtloses Testing innerhalb des zentralen FMI-Umfelds. Es gibt mehrere Bereitstellungsoptionen:
- Installation als Teil der Clearing-Infrastruktur (empfohlen) – Der Unifits Virtual Participant wird in der sicheren Umgebung des Clearing-Betreibers hinter Firewalls eingerichtet und über Messaging-Dienste wie ActiveMQ, IBM MQ oder Kafka angebunden. Diese Methode gewährleistet höchste Datensicherheit und minimiert den zusätzlichen Aufwand für Teilnehmer.
- Installation in einer sicheren Cloud-Umgebung – In diesem Fall verbindet sich der Unifits Virtual Participant wie ein realer Teilnehmer, was eine zusätzliche Einrichtung erfordert, aber Flexibilität für spezifische Infrastrukturkonfigurationen bietet.
- Anbindung über das SWIFT-Netzwerk (Für FMIs mit Y-Copy Service von SWIFT) – Unifits hat den Onboarding-Prozess als SWIFT-Nutzer initiiert, sodass der Unifits Virtual Participant künftig für bestimmte FMI-Konfigurationen auch über das SWIFT-Netzwerk erreichbar sein wird.
Teilnehmer greifen zum Testen über ihre bestehende Clearing-Testinfrastruktur auf den Unifits Virtual Participant zu, sodass keine separate Installation erforderlich ist. Sie können:
- Testfälle durch spezifische Nachrichtenwerte auslösen (z. B. innerhalb einer pacs.008).
- Eine dedizierte Trigger-Queue nutzen, um strukturierte Testausführungen zu steuern.
- Eine eingeschränkte Benutzeroberfläche verwenden, um Testfälle zu starten und zu überwachen – ohne eigene ausgehende Transaktionen zu benötigen.
Regulierung & Compliance
Der Unifits Virtual Participant wird kontinuierlich aktualisiert, um den aktuellen regulatorischen Anforderungen und FMI-spezifischen Testanforderungen zu entsprechen. So testen Teilnehmer immer gegen die neuesten Standards.
Ja. Der Unifits Virtual Participant kann an die spezifischen Regeln und Workflows verschiedener FMIs angepasst werden, um eine nahtlose Integration in marktindividuelle Test- und Compliance-Anforderungen zu gewährleisten.
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Bank onboarding portal für fmi
Ein Self-Service-Testportal, mit dem Banken Nachrichten validieren, Testdaten erstellen und die Compliance mit ISO 20022 sicherstellen, bevor sie in den vollständigen Branchentest übergehen.
test engine für fmi
Eine automatisierte End-to-End-Testlösung, die zentralen Infrastrukturen ermöglicht, Transaktionsflüsse unabhängig von realen Teilnehmern zu verifizieren.
