Lösungen für Finanzmarktinfrastrukturen
ISO 20022 Excellence
Testing, Compliance & Seamless Industry Readiness
Lösungen für Finanzmarktinfrastrukturen
Die Herausforderung
Der Aufbau und die Wartung einer voll funktionsfähigen Finanzmarktinfrastruktur sind ein branchenweites Großprojekt. Die nahtlose Integration zwischen der zentralen Infrastruktur und allen angebundenen Teilnehmern ist essenziell – doch ohne einen strukturierten Ansatz ist der Prozess mit Risiken und Ineffizienzen behaftet:
- Komplexe Multi-Stakeholder-Integration – Banken und Finanzinstitute müssen sich an dynamische Scheme-Vorgaben, Branchenrichtlinien und Interoperabilitätsstandards anpassen. Unterschiedliche Readiness der Teilnehmer verlangsamt den Gesamtfortschritt.
- Fragmentierte Testprozesse – Uneinheitliche und vielfach gar manuelle Testverfahren sowie fehlende, standardisierte Testumgebungen erschweren den Prozess. Das führt zwangsläufig zu Verzögerungen und Inkonsistenzen.
- Steigende Erwartungshaltung an Regulierungsbehörden – Finanzinstitute stehen unter permanentem Druck durch enge Migrationsfristen und eine Vielzahl regulatorischer Vorgaben. Sie erwarten zunehmend Unterstützung durch zentral bereitgestellte Testumgebungen.
Weit mehr als ein Validation-Portal:
Unabhängige End-to-End-Tests
Unifits bietet nicht nur das führende Onboarding-Portal für Finanzmarktinfrastrukturen, sondern mit dem Virtual Participant auch eine einzigartige Lösung, die FMI-Teilnehmern unabhängige End-to-End-Tests ohne reale Gegenparteien ermöglicht.
Ohne ein skalierbares, einheitliches Test-Framework entstehen Ineffizienzen, Verzögerungen und Integrationsrisiken. Ein stabiler und reibungsloser FMI-Rollout ist dadurch von vornherein gefährdet. Tatsächlich erleben wir immer wieder, dass der geplante Go-Live einer neuen Finanzmarktinfrastruktur nicht selten um Jahre verschoben wird – eher die Regel als die Ausnahme.
Deshalb brauchen zentrale Infrastrukturen und ihre Teilnehmer eine branchenweite Lösung, die von Anfang an strukturiertes, skalierbares Testing ermöglicht. So lassen sich Risiken minimieren und die Readiness im gesamten Ökosystem gezielt beschleunigen.
Die Unifits Platform
Unifits bietet eine maßgeschneiderte Testplattform für Finanzmarktinfrastrukturen, die Engpässe beseitigt, das Testen maßgeblich vereinfacht und sicherstellt, dass alle Teilnehmer und Infrastrukturkomponenten bereit für den Go-Live sind – mit vollständiger Compliance und ohne unnötige Komplexität.
Minimierte Onboarding-Zeiten und weniger manuelle Koordination
- Banken testen jederzeit, unabhängig und in ihrem eigenen Tempo. Mit Self-Service-Validierung und Testdatenerstellung sind sie bereits vor dem Branchentest einsatzbereit. (Powered by the Unifits Onboarding Portal.)
Interoperabilität durch automatisierte End-to-End-Tests für Teilnehmer
- Banken verifizieren Transaktionsflüsse, ohne auf externe Gegenparteien warten zu müssen – für einen vollautomatisierten, unabhängigen Testprozess im gesamten Markt. (Powered by the Unifits Virtual Participant.)
Schnellere Infrastruktur-Readiness und verlässliche, umfassend getestete Releases
- Zentrale Infrastrukturen validieren ihr System vor dem Go-Live und führen jeden System-Update-Test sofort erneut durch – für maximale Stabilität, Compliance und minimiertes Deployment-Risiko. (Powered by the Unifits Test Engine.)
Branchenweite Konsistenz und vollständig abgestimmte Tests
- Die von Unifits integrierten Validierungs- und Mapping-Regeln stellen sicher, dass jeder Test nach den Scheme-Vorgaben und FMI-Anforderungen läuft – für fehlerfreie Integration und vereinfachte Compliance. (Powered by Unifits‘ Consistent Rule Set).
Darum vertrauen führende Finanzinstitute und FMIs bereits auf Unifits – um ihr Testing zu optimieren, die Effizienz zu steigern und Risiken zu senken.
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Lösungen für Finanzmarktinfrastrukturen
Virtual Participant
Probleme, die mit dem Unifits Virtual Participant gelöst werden:
Branchentests müssen über einfache Nachrichtenvalidierung hinausgehen – doch ohne einen dedizierten, automatisierten Test-Gegenpart stehen Finanzinstitute und zentrale Infrastrukturen vor großen Herausforderungen:
- Interoperabilitätslücken – Teilnehmer sind für Tests auf Gegenparteien angewiesen. Verzögerungen einzelner gefährden den Fortschritt aller.
- Starre Testfenster – Feste Zeitpläne und manuelle Abstimmung verlangsamen Validierungszyklen.
- Begrenzte Simulation realer Transaktionsflüsse – Viele Testumgebungen bilden den tatsächlichen Transaktionsfluss nicht realistisch ab.
- Operative Ineffizienzen – Ohne Automatisierung sind Finanzinstitute auf zeitaufwendige, manuelle Prozesse angewiesen.
Lösungen für Finanzmarktinfrastrukturen
Unifits Bank Onboarding Portal
Probleme, die mit dem Unifits Bank Onboarding Platform gelöst werden:
Ein reibungsloses Teilnehmer-Onboarding ist entscheidend für eine stabile Finanzmarktinfrastruktur – doch ohne einen strukturierten Ansatz stehen Finanzinstitute und zentrale Infrastrukturen vor großen Herausforderungen:
- Uneinheitliche Teststandards – Teilnehmer kämpfen mit der Validierung gegen sich ständig ändernde Scheme-Vorgaben.
- Manuelle & fragmentierte Testdatenerstellung – Fehlende zentrale Lösungen erhöhen den Aufwand und führen zu Inkonsistenzen.
- Onboarding-Engpässe – Abhängigkeiten, Koordinationsprobleme und ineffiziente Abläufe verlangsamen die Marktanbindung.
- Kontinuierlicher Anpassungsaufwand – Banken müssen ihre Systeme häufig an sich ändernde Scheme-Guidelines anpassen.
Lösungen für Finanzmarktinfrastrukturen
Unifits Test Engine
Probleme, die mit der Unifits Test Engine gelöst werden:
Eine stabile, vollständig validierte zentrale Infrastruktur ist essenziell, bevor Teilnehmer in den Testprozess einsteigen. Ohne einen automatisierten Testansatz stehen zentrale Infrastrukturen vor erheblichen Herausforderungen:
- Hohes Betriebsrisiko – Nicht ausreichend validierte Systeme können Störungen im Live-Betrieb verursachen und teure Nachbesserungen erforderlich machen.
- Unstrukturierte & ressourcenintensive Testprozesse – Ohne Automatisierung bleibt die Validierung der Infrastruktur langsam und ineffizient.
- Skalierungs- & Regressionstests als Engpass – Manuelle Tests können mit den wachsenden Anforderungen und neuen Releases nicht Schritt halten.
- Steigende Anforderungen der Branche – Marktteilnehmer erwarten eine durchgehend verfügbare und stabile Clearing-Testumgebung, um sich effizient auf den Go-Live vorzubereiten.
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Was unsere Kunden über unsere Finanzmarktinfrastruktur-Lösungen sagen
“Unifits‘ onboarding solution and simulation capabilities were crucial in validating our participants‘ builds. By enabling self-testing and certification, we identified and resolved issues early, ensuring a smooth transition to go live with minimal effort on our part.”
“Partnering with Unifits has been a great success. They provided consistent testing for our diverse banks, which is essential for ensuring ISO 20022 compliance. Additionally, their subject matter expertise has been invaluable to us.”
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Virtual Participant
Ein ständig verfügbarer Testgegenpart, der Finanzinstitute (FMI-Participants) in die Lage versetzt, vollständige End-to-End-Tests durchzuführen, ohne auf reale Gegenparteien angewiesen zu sein.
Bank onboarding portal für fmi
Ein Self-Service-Testportal, mit dem Banken Nachrichten validieren, Testdaten erstellen und die Compliance mit ISO 20022 sicherstellen, bevor sie in den vollständigen Branchentest übergehen.
