LÖSUNGEN FÜR FINANZMARKT INFRASTRUKTUREN
Unifits Bank Onboarding Portal
Der erste Schritt zur vollständigen Industry Readiness
Was ist das Unifits Bank Onboarding Portal?
Das Unifits Bank Onboarding Portal ist ein Self-Service-Testing-Portal, das Banken ermöglicht, Nachrichten zu validieren, Testdaten zu generieren und die Einhaltung von ISO 20022-Schemes sicherzustellen, bevor sie in den vollständigen Branchentest übergehen.
Es beseitigt Engpässe im Onboarding, indem Banken unabhängig und in ihrem eigenen Tempo testen können.
Zentrale Vorteile
Vollständige Branchentestabdeckung – Keine Komplexität, keine Abhängigkeiten
Das Unifits Bank Onboarding Portal (BOP) und der Virtual Participant (VIP) decken gemeinsam 100 % der Testanforderungen für Clearing Teilnehmer ab und eliminieren Hürden, die das Onboarding verzögern – von der Nachrichtenvalidierung bis zu vollständigen End-to-End-Transaktionsflüssen. Zwei Lösungen, die sich nahtlos ergänzen und eine schnelle, unabhängige Testdurchführen ermöglichen – ohne starre Testfenster.
Laufende Compliance – Immer im Einklang mit Scheme-Vorgaben
ISO 20022-Scheme-Anforderungen entwickeln sich stetig weiter – doch weder Teilnehmer noch zentrale Clearing-Betreiber müssen sich um Updates kümmern. Die Bank Onboarding Portal wird durch Unifits laufend an die neuesten Regelwerke angepasst, validiert Nachrichten stets nach den aktuellen Vorgaben und stellt sicher.
Vollständig vorbereitete Banken – Das einzige Self-Service-Portal zur Testdatenerstellung & Ableitung
Im Gegensatz zu herkömmlichen Validierungstools erstellt das Unifits Bank Onboarding Portal Inbound-Testdaten und generiert R-Transaktionen (z. B. pacs.004 aus pacs.008). So können Banken realistische Szenarien mit ihren eigenen Daten mühelos testen.
Ein reibungsloses Testerlebnis – Keine manuelle Koordination, keine Verzögerungen
Branchentests sollten strukturiert, zuverlässig und jederzeit verfügbar sein. Das Unifits Bank Onboarding Portal reduziert manuelle Abstimmung, minimiert den Supportaufwand und ermöglicht Banken, Tests unabhängig durchzuführen – ohne die Clearing-Betreiber oder andere Teilnehmer zusätzlich zu belasten.
“Partnering with Unifits has been a great success. They provided consistent testing for our diverse banks, which is essential for ensuring ISO 20022 compliance. Additionally, their subject matter expertise has been invaluable to us.”
Warum Sie darauf nicht verzichten sollten
Branchentests sind oft komplex und ineffizient – eine Herausforderung sowohl für Banken als auch für zentrale Infrastrukturen:
- Manuelle Koordination bremst den Fortschritt – Banken sind dabei auf feste Testpläne und externe Freigaben angewiesen.
- Regulatorische Anforderungen erschweren den Prozess – ISO 20022 und Scheme-Regeln entwickeln sich stetig weiter, was das Risiko für Fehler und Nachbesserungen erhöht.
- Lücken im Testprozess führen zu Verzögerungen – Fehlende Automatisierung und fragmentierte Testmethoden erschweren die Validierung, Testdatenerstellung und End-to-End-Tests. Das verzögert nicht nur das Onboarding einzelner Banken, sondern häufig auch den geplanten Go-Live.
- Provider Zentraler Infrastrukturen stehen unter wachsendem Supportdruck – Ohne einen strukturierten Prozess bindet das Readiness-Testing wertvolle interne Ressourcen.
Das Unifits Bank Onboarding Portal in Aktion – Drei zentrale Use Cases im Video erklärt
Sehen Sie, wie sich Banken unabhängig auf das Readiness-Testing vorbereiten – mit höchster Genauigkeit, geringstmöglichen Aufwand und sofortiger Einsatzbereitschaft:
Validate messages – Prüft Transaktionen gegen die geltenden Scheme-Vorgaben
Create messages – Einfachste Erstellung von Testdaten für eingehende Transaktionen
Derive messages – Erzeugt R-Transaktionen basierend auf der Originaltransaktion
01 Validate messages
02 Create messages
03 Derive messages
Schneller einsatzbereite Banken – mit weniger Aufwand
Das Unifits Bank Onboarding Portal (BOP) beseitigt Ineffizienzen durch eine Self-Service-Lösung, die jederzeit verfügbar ist und ein reibungsloses Onboarding sicherstellt:
- Integrierte Validierung & Compliance – Banken prüfen Nachrichten direkt nach den neuesten Scheme-Vorgaben und reduzieren Fehler frühzeitig.
- Einfachste Testdatenerstellung – Einzigartige Funktionen zur Generierung von Inbound-Testdaten und Ableitung von R-Transaktionen (z. B. pacs.004 aus pacs.008).
- Schneller testen, weniger Supportaufwand – Banken führen Onboarding und Tests unabhängig durch, wodurch manuelle Abstimmung und Supportlast für die zentrale Infrastruktur signifikant sinken.
- Readiness ohne Kompromisse – mit dem Bank Onboarding Portal wird frühzeitig die Einhaltung der Formatstandards getestet, mit dem Virtual Participant wird dann mühelos und ohne externe Abhängigkeiten Interoperabilität anhand aller relevanten Transaktionsflüsse sichergestellt.
What our clients say about us
Unifits increased our client onboarding efficiency by factors and significantly improved our overall end-to-end processing quality
Unifits has been a game-changer in increasing the accuracy and quality of our testing.
Mit Unifits konnten wir sowohl den Aufwand als auch die Durchlaufzeit für unsere Tests im Zahlungsverkehr erheblich reduzieren.
Unifits hat unsere hohen Erwartungen nicht nur erfüllt, sondern übertroffen – der Test-Engine erwies sich als entscheidender Erfolgsfaktor in unserem ISO-20022-Projekt.
We’ve been thoroughly impressed – both by the Unifits solution and by their deep subject-matter expertise.
Unifits’ self-certification capabilities helped us a lot to stay ahead of the curve by identifying issues before going live.
Frequently asked questions
Über das Produkt
Die Unifits Bank Onboarding Portal ist ein Self-Service-Testing-Portal, das Banken ermöglicht, Nachrichten zu validieren, Testdaten zu generieren und die Einhaltung von ISO 20022-Schemes sicherzustellen, bevor sie in den vollständigen Branchentest übergehen. Es beseitigt Engpässe im Onboarding, indem Banken unabhängig und in ihrem eigenen Tempo testen können.
Im Gegensatz zu herkömmlichen Validierungsportalen, die nur Nachrichtenformate prüfen, geht das Bank Onboarding Portal (BOP) einen Schritt weiter: Es validiert, erstellt strukturierte Testdaten und leitet automatisch R-Transaktionen ab (z. B. pacs.004 aus pacs.008). Dadurch erhalten Banken eine vollständige Onboarding-Lösung, mit der sie optimal auf den Branchentest vorbereitet sind – ohne zusätzliche Tools oder manuelle Testdatenerstellung.
Das Bank Onboarding Portal unterstützt alle ISO 20022-basierten Schemes, unabhängig von Format oder Transaktionstyp – einschließlich Sammelzahlungen, Instant Payments, High-Value-Zahlungen und anderer branchenspezifischer Implementierungen. Es ist so konzipiert, dass es alle relevanten Nachrichtenvarianten abdeckt und für unterschiedliche Finanzmarktinfrastrukturen einsatzfähig ist.
Das Bank Onboarding Portal ist der erste Schritt in einem zweistufigen Testansatz. Es ermöglicht Banken, Nachrichten zu validieren und Testdaten in den frühen Testphasen zu erstellen. Sobald sie bereit sind, wechseln sie zum VIP, der dann vollständige End-to-End-Interoperabilitätstests ermöglicht.
Testing & Qualitätssicherung
Das Bank Onboarding Portal überprüft Nachrichten automatisch anhand der neuesten ISO 20022-Richtlinien und scheme-spezifischen Validierungsregeln. Es liefert Echtzeit-Feedback, sodass Fehler frühzeitig erkannt und behoben werden können.
Ja. Im Gegensatz zu herkömmlichen Validierungstools kann das Bank Onboarding Portal Testdaten für eingehende Transaktionen generieren und R-Transaktionen automatisch ableiten (z. B. pacs.004 aus pacs.008). Dadurch bietet es eine vollständige Testabdeckung.
Ja. Banken erhalten sofortige Validierungsrückmeldungen, sodass sie Fehler direkt erkennen und beheben können – das beschleunigt das Onboarding erheblich.
Bereitstellung & Sicherheit
Das Bank Onboarding Portal ist eine sichere, cloudbasierte Lösung, die keine Installation erfordert. Banken können jederzeit und von überall darauf zugreifen und nahtlos mit dem Branchentest starten.
Unifits bietet drei flexible Zugangsoptionen, sodass zentrale Infrastrukturen selbst entscheiden können, wie Banken eingebunden werden:
- Selbstregistrierung – Banken registrieren sich eigenständig und erhalten sofortigen Zugang.
- Genehmigungsbasierter Zugang – Banken registrieren sich, und die zentrale Infrastruktur genehmigt den Zugriff.
- Vollständig verwaltete Einrichtung – Die zentrale Infrastruktur verwaltet den Zugang der Banken direkt.
Diese Flexibilität stellt sicher, dass jede Finanzmarktinfrastruktur das Zugangsmodell wählen kann, das am besten zu ihren betrieblichen und sicherheitstechnischen Anforderungen passt.
Das Unifits Bank Onboarding Portal folgt branchenüblichen Sicherheitsstandards, darunter Datenverschlüsselung, sichere Zugriffskontrollen und die Einhaltung regulatorischer Sicherheitsvorgaben.
Regulierung & Compliance
Unifits sorgt dafür, dass das Bank Onboarding Portal kontinuierlich aktualisiert wird, um den neuesten ISO 20022- und scheme-spezifischen Anforderungen zu entsprechen. So testen Banken stets gegen die aktuellen Standards.
Ja. Das Bank Onboarding Portal ist flexibel und kann an die spezifischen Anforderungen unterschiedlicher Finanzmarktinfrastrukturen angepasst werden, sodass es sowohl regionale als auch globale regulatorische Vorgaben unterstützt.
Ein Beispiel:
Eine Zentralbank kann das Unifits Bank Onboarding Portal nutzen, um sowohl für Instant Payment- als auch High-Value-Zahlungssysteme Tests anzubieten. Banken können sich einmal registrieren und anschließend über mehrere Regelwerke hinweg testen, ohne separate Testumgebungen einrichten zu müssen.
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Virtual Participant
Ein ständig verfügbarer Testgegenpart, der Finanzinstitute (FMI-Participants) in die Lage versetzt, vollständige End-to-End-Tests durchzuführen, ohne auf reale Gegenparteien angewiesen zu sein.
test engine für fmi
Eine automatisierte End-to-End-Testlösung, die zentralen Infrastrukturen ermöglicht, Transaktionsflüsse unabhängig von realen Teilnehmern zu verifizieren.
