Lösungen für Finanzmarktinfrastrukturen
Unifits Test Engine
Automatisiertes Testen für die zentrale Clearinginfrastruktur
Was ist die Unifits Test Engine?
Die Unifits Test Engine ist eine automatisierte End-to-End-Testlösung für zentrale Infrastrukturen. Sie ermöglicht es Clearing- und Settlement-Systemen, alle Transaktionsflüsse unabhängig zu validieren, bevor Teilnehmer sich verbinden. Sie eliminiert zeitaufwendige, fehleranfällige manuelle Tests und stellt sicher, dass alle Szenarien – von Standardfällen bis zu Edge Cases – vollständig validiert werden.
Zentrale Vorteile
Vollständige End-to-End-Simulation ohne Abhängigkeiten
Die Test Engine simuliert aus Sicht des Clearings sowohl den sendenden als auch den empfangenden Teilnehmer, sodass zentrale Infrastrukturen ihre Systeme unabhängig, also ohne reale Teilnehmer, testen können. So lassen sich alle Zahlungsflüsse validieren, noch bevor Teilnehmer angebunden werden.
Ein zentrales Regelwerk für alle Tests
Dank zentral verwalteter Validierungs- und Mapping-Regeln laufen alle Tests – egal ob über das Unifits Onboarding Portal, den Virtual Participant oder die Test Engine – nach den gleichen marktweiten Standards. Das sorgt für konsistente Ergebnisse und nahtlose Interoperabilität über alle Testphasen hinweg.
Automatisiertes, skalierbares Testing
Die Test Engine passt sich jedem Testbedarf an – von isolierten Testfällen bis hin zu kompletten Regressionstests. Sie ermöglicht die Validierung von Standard- und Edge-Case-Szenarien und unterstützt sowohl neue Implementierungen als auch laufende System-Upgrades.
Minimiertes Risiko, maximales Vertrauen
Eine stabile Infrastruktur ist die Grundvoraussetzung für Teilnehmer-Tests – sowohl bei der ersten Inbetriebnahme als auch bei jedem späteren Release. Gerade in der laufenden Wartung wird diese Stärke unschlagbar: Alle Prozesse lassen sich sofort, mühelos und mit voller Sicherheit erneut testen – auf Knopfdruck.
“Unifits‘ onboarding solution and simulation capabilities were crucial in validating our participants‘ builds. By enabling self-testing and certification, we identified and resolved issues early, ensuring a smooth transition to go live with minimal effort on our part.”
Warum Sie darauf nicht verzichten sollten
Eine stabile, vollständig validierte Infrastruktur ist die Grundvoraussetzung für Teilnehmer-Tests. Ohne einen strukturierten, automatisierten Testansatz stehen zentrale Infrastrukturen vor erheblichen Herausforderungen:
- Wachsende Branchenanforderungen – Finanzinstitute stehen unter steigendem regulatorischen und operativen Druck. Enge Zeitpläne und komplexe Compliance-Anforderungen verstärken zugleich den Anspruch, dass stabile, strukturierte Testmechanismen zentral bereitgestellt werden.
- Hohes Betriebsrisiko – Unvollständige Infrastrukturtests führen zu unentdeckten Fehlern, die im Live-Betrieb Störungen, aufwendige Nachbesserungen und Reputationsschäden verursachen können. Manuelle Tests oder eine uneinheitliche Tool-Landschaft erhöhen dieses Risiko und erschweren die Sicherstellung einer stabilen und belastbaren Finanzmarktinfrastruktur.
- Unstrukturierte, ressourcenintensive Testprozesse – Ohne Automatisierung bleibt das Testing fragmentiert, ineffizient und koordinationsintensiv. Fehlende strukturierte Testprozesse belasten Ressourcen, verlangsamen Release-Zyklen und machen die laufende Wartung aufwendig und kostspielig.
- Skalierungs- und Regressionstests als Engpass – Die wachsende Anzahl an Infrastrukturen und eine hohe Release-Frequenz machen manuelles oder ad-hoc Testing schnell untragbar. Ohne wiederholbare, automatisierte Tests werden nicht nur wertvolle Ressourcen und Zeit gebunden, sondern auch unnötige Risiken eingegangen.
Die Unifits Test Engine löst diese Herausforderungen mit automatisiertem End-to-End-Infrastruktur-Testing – und stellt sicher, dass alle Systeme vollständig validiert sind, bevor Teilnehmer sich verbinden.
Sehen Sie in diesem kurzen Video, wie die Unifits Test Engine mühelos die Interoperabilität innerhalb einer gesamten Finanzmarktinfrastruktur sicherstellt.
Anwendungsfall
Die Unifits Test Engine automatisiert die End-to-End-Testausführung, indem sie virtuelle Teilnehmer steuert und sowohl das Verhalten des Debtor Agent als auch des Creditor Agent simuliert.
Die Abbildung zeigt eine Zahlung (Customer Credit Transfer), die vom Debtor Agent initiiert wird, gefolgt von einer Zahlungsrückgabe, die vom Creditor Agent ausgelöst wird.
Was unsere Kunden sagen
Unifits increased our client onboarding efficiency by factors and significantly improved our overall end-to-end processing quality
Unifits has been a game-changer in increasing the accuracy and quality of our testing.
Mit Unifits konnten wir sowohl den Aufwand als auch die Durchlaufzeit für unsere Tests im Zahlungsverkehr erheblich reduzieren.
Unifits hat unsere hohen Erwartungen nicht nur erfüllt, sondern übertroffen – der Test-Engine erwies sich als entscheidender Erfolgsfaktor in unserem ISO-20022-Projekt.
We’ve been thoroughly impressed – both by the Unifits solution and by their deep subject-matter expertise.
Unifits’ self-certification capabilities helped us a lot to stay ahead of the curve by identifying issues before going live.
Häufig gestellte Fragen
Über das Produkt
Die Unifits Test Engine ist eine automatisierte End-to-End-Testlösung für zentrale Infrastrukturen. Sie ermöglicht es Clearing- und Settlement-Systemen, alle Transaktionsflüsse unabhängig zu validieren, bevor Teilnehmer sich verbinden. Sie eliminiert zeitaufwendige, fehleranfällige manuelle Tests und stellt sicher, dass alle Szenarien – von Standardfällen bis zu Edge Cases – vollständig validiert werden.
Im Gegensatz zu generischen Test-Frameworks wurde die Unifits Test Engine speziell für Finanzmarktinfrastrukturen entwickelt. Sie bietet:
- Vollständige Transaktionsfluss-Simulation – Simuliert sowohl sendende als auch empfangende Seiten unabhängig.
- Integrierte Branchenstandards – Nutzt die gleichen Validierungs- und Mapping-Regeln wie das Unifits Bank Onboarding Portal und der Unifits Virtual Participant, um konsistente Testergebnisse sicherzustellen.
- Automatisierte Regressionstests – alle Prozesse werden ohne neuerlichen Aufwand automatisiert überprüft, bevor neue Releases live gehen.
Ja. Die Test Engine wurde sowohl für Go-Live-Szenarien als auch für kontinuierliche Updates entwickelt. Sie stellt sicher, dass neue Infrastrukturen stabil sind, bevor Teilnehmer sich verbinden, und bietet schnelle, wiederholbare Tests für System-Updates und Scheme-Anpassungen.
Integration & Bereitstellung
Die Test Engine wird in der Regel direkt innerhalb der Clearing-Infrastruktur installiert und integriert sich nahtlos in die zentrale Zahlungsverkehrsumgebung. Für spezifische Anwendungsfälle sind auch alternative Bereitstellungsoptionen (z. B. Cloud) möglich. Lassen Sie uns Ihre Anforderungen gerne besprechen.
Die Test Engine ist für eine flexible Integration mit minimalem Konfigurationsaufwand konzipiert. Wesentliche Anforderungen:
- Anbindung an die Clearing-Infrastruktur
- Einrichtung des Message Routings für ein- und ausgehende Transaktionsflüsse
- Definierte Testfälle und Validierungsregeln (werden während der Implementierung vorkonfiguriert)
Testmöglichkeiten & Abdeckung
Die Test Engine unterstützt alle ISO 20022-basierten Schemes, sei es für Massenzahlungen, Instant Payments oder High-Value-Payments (RTGS, LVPS).
Ja. Die Test Engine kann hohe Transaktionslasten simulieren und reale Bedingungen mit hohem Volumen nachstellen, um Extremszenarien vor dem Go-Live zu testen.
Mit automatisierter, strukturierter Testausführung können zentrale Infrastrukturen:
- Alle Testfälle sofort erneut ausführen, um neue Releases zu validieren.
- Ergebnisse über verschiedene Versionen vergleichen, um Abweichungen zu erkennen.
- Jede Teilnehmer-relevante Änderung vor dem Rollout testen.
Im Gegensatz zu generischen Automatisierungslösungen, die umfangreiche Anpassungen für den Finanzsektor erfordern, ist die Unifits Test Engine speziell für den Zahlungsverkehr optimiert und ermöglicht vollständige End-to-End-Abdeckung ohne zusätzliche Komplexität.
Betrieb & Compliance
Durch eine strukturierte, automatisierte Testumgebung verhindert die Test Engine, dass nicht entsprechend validierte Änderungen den Live-Betrieb gefährden. Sie stellt sicher, dass:
- Alle Transaktionsflüsse validiert werden, bevor Teilnehmer sich verbinden.
- Jede Systemaktualisierung sofort durch Regressionstests überprüft wird, um Go-Live-Risiken zu minimieren.
- Fehlerszenarien und Ausnahmefälle umfassend abgedeckt sind.
Die Test Engine folgt allen ISO 20022-Richtlinien und den spezifischen Guidelines der jeweiligen Finanzmarktinfrastruktur (FMI), sodass:
- Alle Transaktionen den Compliance-Vorgaben der FMI entsprechen.
- Testing stets an regulatorische Anforderungen angepasst ist.
- Neue Scheme-Versionen validiert werden, bevor sie live gehen.
Ja. Die Test Engine ist vollständig konfigurierbar und unterstützt:
- Kundenspezifische Validierungs- und Routing-Regeln
- Integration mit scheme-spezifischen Settlement-Mechanismen
- Testing für markt- und regionsspezifische regulatorische Anforderungen
Ein Beispiel:
Eine Zentralbank kann die Unifits Test Engine nutzen, um sowohl für Instant Payment- als auch High-Value-Zahlungssysteme Tests durchzuführen. Neue Systemänderungen lassen sich in beiden Umgebungen gleichzeitig testen, ohne zusätzliche manuelle Aufwände.
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Virtual Participant
Ein ständig verfügbarer Testgegenpart, der Finanzinstitute (FMI-Participants) in die Lage versetzt, vollständige End-to-End-Tests durchzuführen, ohne auf reale Gegenparteien angewiesen zu sein.
BANK ONBOARDING Portal für fmi
Ein Self-Service-Testportal, mit dem Banken Nachrichten validieren, Testdaten erstellen und die Compliance mit ISO 20022 sicherstellen, bevor sie in den vollständigen Branchentest übergehen.
