Unifits Test Portal: ISO 20022 XML-Nachrichten mit unerreichter Leichtigkeit erzeugen und validieren

Testen mit ISO 20022 XML-Nachrichten: es kann so einfach sein

Das Unifits Test Portal richtet sich an Testteams in Banken und beseitigt eine der größten Herausforderungen beim Testen im Zusammenhang mit ISO 20022: die Validierung und Erstellung von schemakonformen Nachrichten. Was sich zunächst so einfach anhört, ist in der Praxis mit riesigem Aufwand verbunden und extrem schwierig zu managen. Das Unifits Test Portal unterstützt alle relevanten Anwendungsfälle rund um ISO 20022 Testnachrichten und steigert die diesbezügliche Effizienz von Testern um 90 %.

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HERAUSFORDERUNGEN
Kennen Sie das?
  • Zunehmende Komplexität, Zeitdruck und Risiken im Zahlungsverkehr angesichts paralleler ISO 20022-Projekte
  • Mangel an Ressourcen mit erforderlichem Know-how
  • Anspruchsvolle, fehleranfällige und zeitaufwändige Tätigkeiten beim Testen, insbesondere bei der Testdatenerstellung und der aufwändigen Testausführung (End-to-End, Regression)
  • Bislang kein ausreichender Tool-Support für das Testen im ISO 20022 Umfeld, mit dem Unifits Test Portal ist diese Lücke endlich geschlossen
HAUPTFUNKTIONEN
Was unser Test Portal unverzichtbar macht
  • Kostenloser Validierungsservice der Spitzenklasse
  • Validieren, erstellen und bearbeiten von ISO 20022-Testnachrichten in einer Lösung
  • Erstellen von Testnachrichten mit ungeahnter Einfachheit und 90 % weniger Aufwand
  • Einzigartige Derive-Funktion zum Erstellen von Response- und Request-Nachrichten (R-Messages)
  • Ein einheitliches Portal für alle Verfahren – ob Instant-, Individual- oder Massenzahlung, national und international

Erklärt: Beseitigen Sie ganz einfach 

drei Hauptherausforderungen

 bei Tests im ISO 20022 Umfeld

01 Nachrichten validieren
02 Nachrichten erstellen
03 Nutzen der Derive-Funktion
Vorteile

Testen im ISO 20022 Umfeld ist plötzlich so einfach

Branchenweit bester Validierungsservice – kostenlos

Die Test- und Validierungsservices von Unifits sind seit mehr als einem Jahrzehnt in der Praxis bewährt und genießen das Vertrauen der Branche. Die Validierung berücksichtigt sämtliche Anwendungsregeln der jeweiligen Guidelines.

90 % weniger Aufwand für das Erstellen von Testnachrichten

Das Unifits Test Portal ermöglicht schnelleres Testen in besserer Qualität und macht Ihr Testteam effizienter. Niemand wird das fehleranfällige Erstellen von Testnachrichten vermissen und auch das mühsame Überprüfen sämtlicher Felder gehört der Vergangenheit an.

Eine Anwendung für alle Clearing und Settlement Systeme

Unifits bietet eine Anwendung, mit der Konformitätstests für verschiedene Clearing und Settlement Infrastrukturen durchgeführt werden können. Ganz gleich, ob es sich um Instant-, Individual- oder Massenzahlungen handelt.

Entwickelt von Experten aus der Branche

Unifits versteht die Branche und die Herausforderungen im Zahlungsverkehr. Erfahrene Experten sorgen nicht nur für technische Raffinesse, sondern vor allem auch für das hohe Maß an bereits integriertem Fachwissen, das Vieles enorm vereinfacht.

FUNKTIONALITÄT 

Validate, Create, Derive. Unifits unterstützt alle relevanten Anwendungsfälle 

Die Applikation unterstützt alle erforderlichen Anwendungsfälle: Validieren ausgehender Nachrichten, Erstellen eingehender Nachrichten, automatisches Ableiten sogenannter R-Nachrichten auf Grundlage der jeweiligen Original-Nachricht. Und wenn Sie das alles auch noch automatisieren möchten, werfen Sie auch einen Blick auf unsere Unifits Test Engine – die erste Lösung ihrer Art für das Automatisieren von Tests im Zahlungsverkehr.

Validate – prüfen ausgehender
Nachrichten

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Von der Bank generierte und für das Clearing bestimmte Nachrichten können durch Hochladen in das Unifits Test Portal validiert werden. Neben der technischen Prüfung werden auch alle für das jeweilige Clearing System relevanten Verfahrensregeln geprüft. Bei Bedarf können die hochgeladenen Nachrichten bearbeitet und angepasst werden. Die dabei parallel ablaufende Validierung zeigt sofort, ob die getätigten Anpassungen schemakonform sind oder nicht.

Create – erstellen eingehender
Nachrichten

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Um das System einer Bank testen zu können, werden auch sogenannte eingehende Nachrichten benötigt. Dabei handelt es sich um Nachrichten, die vom Clearing an die Bank gesendet werden. Auch diesen Anwendungsfall unterstützt das Unifits Test Portal und stellt dafür strukturierte Vorlagen zur Verfügung, die eine fachlich orientierte Testdatenerstellung ohne tiefgreifendes XML Know-how ermöglichen. Nach Freigabe der erfassten Daten kann die erstellte Nachricht bei Bedarf noch in einem XML-Editor nachbearbeitet werden. Auch in diesem Fall läuft parallel eine permanente Validierung ab. So wird sichergestellt, dass die generierten Testnachrichten den Regeln des jeweiligen Schemas vollständig entsprechen.

Derive – erstellen eingehender R-Nachrichten

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Ein Clearing und Settlement Schema beschreibt unterschiedliche Prozesse, die jeweils aus einer Kette verschiedener Nachrichten bestehen. Die meisten dieser Nachrichten beziehen sich auf eine Ursprungsnachricht, die eigentliche Zahlung. Ein Payment Return (PACS.004) zum Beispiel bezieht sich immer auf eine vorangegangene Zahlungsnachricht wie PACS.008 oder PACS.009. Das Unifits Test Portal meistert diese Herausforderung mithilfe der DERIVE-Funktion die es ermöglicht, eingehende R-Nachrichten einfach auf Basis ihrer Ursprungsnachricht abzuleiten und dabei alle relevanten Daten gleich zu übernehmen.

Einfach ausprobieren – wir laden Sie ein!

Nach jahrelangem Engagement und Fokussierung auf die Vereinfachung von Tests im ISO 20022 Umfeld können wir Ihnen nun die beste Self-Service Test Plattform für ISO 20022 anbieten. Und den erstklassigen Validierungsservice von Unifits stellen wir Ihnen für ein Schema Ihrer Wahl sogar kostenlos zur Verfügung.

 

  1. Validierungsservice für unterschiedliche Clearing Systeme, ein Schema Ihrer Wahl steht auch nach der Testphase weiterhin kostenlos zur Verfügung
  2. Erstellen Sie im Handumdrehen schemakonforme Testnachrichten mit allen Pflichtangaben und den gängigsten optionalen Elementen (alle optionalen Elemente sind exklusiv in der Abonnementversion verfügbar)
  3. Erstellen Sie sogenannte R-Nachrichten fehlerfrei und mühelos auf Grundlage ihrer jeweiligen Ursprungsnachricht
Testzugang anfordern
KOSTENLOSE 30-TAGE-TESTVERSION
Überzeugen Sie sich selbst von der Leistungsfähigkeit des Unifits Test Portals. Probieren Sie mit verschiedenen Clearing Schemes aus, wie das Testen vereinfacht und effizienter wird – natürlich kostenlos und unverbindlich.
  1. VALIDATE – überprüfen Sie lediglich durch Hochladen Ihrer Ausgangsnachrichten, ob diese den jeweiligen Clearingvorgaben entsprechen, es stehen mehrere Clearing Schemen zum Ausprobieren zur Verfügung
  2. CREATE – erstellen Sie in Sekunden valide Eingangsnachrichten aus diversen Clearing Systemen
  3. DERIVE – erstellen Sie R-Nachrichten fehlerfrei und mühelos auf Grundlage ihrer jeweiligen Ursprungsnachricht
  4. Registrieren Sie sich in weniger als einer Minute
  5. Starten Sie sofort mit dem Ausprobieren und Testen
  6. Kontaktieren Sie uns bei Rückfragen oder Anregungen
Nach Ablauf von 30 Tagen
KOSTENLOSE VALIDIERUNG
Nach Ablauf der 30-tägigen Gratis-Testphase steht Ihnen die Validierung für ein Clearing Scheme Ihrer Wahl weiterhin kostenlos zur Verfügung
  1. VALIDATE – überprüfen Sie lediglich durch Hochladen Ihrer Ausgangsnachrichten, ob diese den Clearingvorgaben entsprechen, es steht Ihnen ein Clearing Schemen Ihrer Wahl zur Verfügung
  2. Kontaktieren Sie uns bei Rückfragen oder Anregungen
Individuelles Angebot
ABONNEMENT
Sie möchten unseren Validierungs-Service mit mehr als nur einem Clearing Schema nutzen oder den Editor sowie die CREATE- und DERVIE-Funktionen weiterhin nutzen? Dann fordern Sie jetzt Ihr individuelles Angebot an.
  1. VALIDATE – Prüfung von Ausgangsnachrichten in das Clearing – Unterstützung für alle Clearing Schemen & Messages Ihrer Wahl
  2. CREATE – Erstellung von Eingangsnachrichten aus dem Clearing – Unterstützung für alle Clearing Schemen & Messages Ihrer Wahl
  3. DERIVE – Erstellung von eingehenden R-Nachrichten aus dem Clearing – Unterstützung für alle Clearing Schemen & Messages Ihrer Wahl
  4. Umfangreicher Support

 

Kompatibilität

Aktuell unterstützte Clearing und Settlement Schemen

Das Unifits Test Portal berücksichtigt die Guidelines einer Vielzahl von Clearing und Settlement Schemen in der ganzen Welt und unterstützt sowohl bilaterales Clearing über SWIFT als auch das zentrale Clearing für Instant, Großbetrags- und Massenzahlungen. Natürlich erweitert Unifits sein Portfolio fortlaufend um neue Schemen und es ist daher möglich, dass hier nicht immer alle bereits verfügbaren Schemen aufgeführt bzw. im Test Portal zum Ausprobieren freigeschaltet sind. Bitte sprechen Sie uns gerne an, wenn Sie an einem bestimmten Schema interessiert sind.

Global
Bilaterales Clearing

  • Global: SWIFT CBPR+

Europa
RTGS und HIGH VALUE PAYMENTS
  • Europa: TARGET2
  • Europa: EBA EURO1
  • Europa: EBA STEP1
  • Vereinigtes Königreich: CHAPS
  • Schweiz: SIC4
INSTANT PAYMENTS
  • Europa: TIPS TARGET INSTANT PAYMENTS
  • Europa: EBA RT1
  • Nordics: NPC Instant Credit Transfer
  • Europa: Schweiz SIC5
MASS & RETAIL PAYMENTS
  • Europa: EBA STEP2 (SEPA Credit Transfer, SEPA Direct Debit Core & B2B, SEPA Cards Clearing)
  • Nordics: NPC Credit Transfer
  • Deutschland: SCL SEPA-Clearer Deutsche Bundesbank
Amerika
RTGS und HIGH VALUE PAYMENTS
  • Kanada: LYNX (in Entwicklung)
  • Vereinigte Staaten: TCH CHIPS (ab Q2/2022)
  • Vereinigte Staaten: Fedwire (ab Q3/2023)
INSTANT PAYMENTS
  • Kanada: RTR Real-Time Rail (ab Q3/2023)
  • Vereinigte Staaten: TCH RTP (in Entwicklung)
  • Vereinigte Staaten: FedNow (ab Q4/2022)
Asien-Pazifik
  • Singapur: MEPS+
  • Hongkong: CHATS (ab Q1/2023)
  • Australien: HVCS

Weitere Schemen auf Anfrage: wir implementierten laufend weitere Schemen.

Einfach anfragen

Häufig gestellte Fragen

Unterstützt Unifits auch Schemen für die Zahlungseinreichung und das Kundenreporting (customer to bank interface)?

Selbstverständlich unterstützen wir auch zahlreiche Verfahren an der Schnittstelle zwischen Kunde und Bank. In unserem Produktportfolio haben wir beispielsweise auch eine Portallösung für das Onboarding von Firmenkunden sowie eine Testunterstützung für Banken, bei der wir die Auslösung von Zahlungen etwa mit pain.001 oder pain.008 unterstützen. Da Kunde-zu-Bank-Standards von den Banken in Teilen oft für Firmenkunden angepasst werden, bieten wir diese nicht als Pauschallösung, sondern in Abstimmung mit der Bank oder einer nationalen, für diese Standards zuständigen Organisation an. Kontaktieren Sie uns bei Bedarf dazu gerne, wir freuen uns auf Ihre Anfrage.

Wie stellt Unifits sicher, dass ich mich auf die vom Test Portal durchgeführten Validierungen verlassen kann?

Die Unifits Validierung ist die zuverlässigste Lösung ihrer Art auf dem Markt. Dennoch kann niemand 100%-ige Richtigkeit garantieren, auch wir nicht. Und doch gibt es gute Gründe, warum Sie unserer Validierung vertrauen können – so wie es Tausende Nutzer das mittlerweile tun:

  • Unifits verfügt aufgrund seiner Fokussierung auf ISO 20022 über eine unübertroffene Expertise.
  • Unifits Validierungen werden von Banken auch in produktiven Arbeitsumgebungen eingesetzt.
  • Validierungsregeln werden von Unifits grundsätzlich nach dem 4-Augen-Prinzip umgesetzt.
  • Die Lösungen und Validierungsmodule von Unifits werden von vielen Banken und Zahlungsverkehrs-Dienstleistern genutzt und durchlaufen so gewissermaßen ein Crowdtesting. Auf diese Weise werden Fehler, sofern vorhanden, sehr schnell und mit hoher Wahrscheinlichkeit erkannt.
Das Payment Schema, mit dem ich testen möchte, wird in der Liste der verfügbaren Schemen nicht genannt. Wie bekomme ich Support für ein solches Schema?

Unifits implementiert laufend neue Schemen. Daher werden möglicherweise nicht immer alle verfügbaren Schemen aufgeführt und sind auch nicht in der kostenlosen Version des Unifits Test Portals freigeschaltet. Bei Interesse an einem bestimmten Schema wenden Sie sich bitte direkt an uns. Sollten wir es aktuell noch nicht unterstützen, implementieren wir das bei entsprechender Priorität natürlich. Die Priorität hängt unter anderem von der Anzahl der Anfragen zur Unterstützung eines bestimmten Payment Schemas ab. Zögern Sie also nicht uns zu kontaktieren, wir freuen uns auf Ihre Anfrage.

Wer hat Zugriff auf die von mir hochgeladenen und/oder erzeugten Daten?

Ungeachtet der extrem hohen Sicherheitsstandards von Unifits dürfen Sie gemäß unserer Nutzungsbedingungen in den kostenlosen Demoversionen nur synthetische Testdaten bzw. anonymisierte Daten verwenden. Mitarbeiter von Unifits, die den Betrieb und die Wartung der Anwendung sicherstellen, müssen Zugang zur Umgebung haben. Alle Mitarbeiter von Unifits unterliegen strengen Compliance-Anforderungen, da wir ausschließlich im Finanzdienstleistungssektor tätig sind und der Umgang mit sensiblen Daten zu unserem Tagesgeschäft gehört. Zudem betreibt Unifits Cloud-Dienste ausschließlich in sehr sicheren Rechenzentren, die für den Betrieb von Finanzdienstleistungsanwendungen und den Umgang mit sensiblen Daten zertifiziert sind. Ein Zugriff auf Daten durch unbefugte Dritte ist daher nach derzeitigem Stand der Technik äußerst unwahrscheinlich.

Sparen Sie Zeit und Mühe und schonen Sie Ihre Nerven. Starten Sie jetzt in Ihren kostenlosen Testmonat.

Nach jahrelangem Engagement und fokussierter Arbeit an der Vereinfachung von Tests im ISO 20022 Umfeld können wir Ihnen den erstklassigen Validierungsservice von Unifits nun kostenlos zur Verfügung stellen.

Mehr noch: obendrein profitieren Sie von unerreichter Einfachheit beim Erstellen von Testnachrichten und reduzieren Ihren Aufwand um 90 %.

  1. Unbegrenzter Validierungsservice für alle derzeit unterstützten Payment Schemes, steht für ein Schema Ihrer Wahl auch nach der Testphase kostenlos zur Verfügung
  2. Müheloses Erstellen von ISO 20022-Testnachrichten. Konstante Werte sind bereits voreingestellt, Transaktionsreferenzen und Zeitstempel werden generiert. Optionale Elemente lassen sich einfach per Dropdown hinzufügen.
  3. Erstellen Sie sog. R-Nachrichten (Reject, Return, Recall, …) mithilfe unserer Derive-Funktion in kürzester Zeit auf Grundlage der vorangegangenen Nachricht.

Jetzt gratis Testzugang anfordern

EMEA & APAC (Europa, Arabien, Afrika und Asien-Pazifik)
Heike Strasser Head of Business Development T+43 676 423 4717 Eheike.strasser@unifits.com
AMER (Nord- und Südamerika)
Pat Deane Business Development T+1 416 986 0633 Epat.deane@unifits.com
Sie möchten mehr über das Testing von ISO 20022-basierten Systemen erfahren? Dann lassen Sie uns sprechen. Wir freuen uns auf Sie!


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